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11起外汇违规处罚信息被纳入央行征信系统

2018-12-10 22:06 来源于 财新网
可以听文章啦!
国家外汇管理局将外汇违规处罚信息纳入央行征信系统;强调虚假、欺骗性交易一直是外汇局打击的重点,银行应该加强审核
此次公布的15起外汇违规案件中,涉及银行、企业和个人的分别有4起、4起和7起,所涉违规事项都比较典型。图/视觉中国
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  【财新网】(记者 彭骎骎)12月6日,国家外汇管理局又公布了15起外汇违规案,并首次公布有外汇违规违法记录的个人和企业的处罚信息,被纳入人民银行征信系统,对违规个人还将进行“关注名单”管理。

  此次公布的15起外汇违规案件中,涉及银行、企业和个人的分别有4起、4起和7起,所涉违规事项都比较典型。其中,4起企业案件皆为逃汇案,涉案金额最大的是山西省运城市稷山县康盛达蜜饯食品有限公司逃汇案。2014年10月至2015年11月,该公司出口未按规定收汇,金额合计466.47万美元,构成逃汇行为,被处以罚金208.59万元人民币。

  根据《货物贸易外汇管理指引》第14条,企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”的原则办理贸易外汇收支业务,即企业出口之后的所得,除去按照规定可以留存在境外的部分,剩下的外汇收入应该收回境内。此外,该指引第17条规定,外汇局对企业出口收入存放境外业务实行登记管理,企业应当向外汇局定期报告境外账户收支等情况。

  值得注意的是,外汇局的公告首次明确,这4起企业外汇违规案件的处罚信息都被纳入人民银行征信系统。事实上,从2015年起,外汇管理部门就开始将企业外汇违规处罚信息纳入央行征信系统。根据外汇局管理检查司与央行征信中心于2018-12-10签署的合作备忘录,从2018-12-10开始,全国范围各种因实质性外汇违规受到行政处罚的企、事业单位的外汇违规信息,按季度汇总纳入央行征信系统,并在征信系统展示五年。

  7起个人外汇违规案例,则主要是非法买卖外汇以及分拆逃汇。其中,有2起非法买卖外汇是在澳门赌场通过地下钱庄非法买卖港币;3起分拆逃汇则主要是利用其他个人外汇额度,非法向境外转移资产,用于购买境外房产等。个人境外购房属于尚未放开的资本项目交易,是目前法规所不允许的。

  与企业案例一样,此次公布的7起个人外汇违规案例的处罚信息,也被纳入了央行征信系统,同时违规个人还被外汇局纳入“关注名单”。

  从2018-12-10起,个人外汇业务监测系统全国上线运行,并开始实施“关注名单”管理。对于借用他人外汇额度的个人,列入“关注名单”管理,并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》告知。而对出借外汇额度的个人,外汇局首先是通过银行出具《个人外汇业务风险提示函》提示风险;若再犯,则将其列入“关注名单”管理。

  根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》,“关注名单”内个人的关注期限为列入名单的当年及之后连续两年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理;银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。

  从2018-12-10起生效的新版《个人购汇申请书》首页则进一步写明,外汇局将把有购汇违规行为的个人列入“关注名单”,其当年及之后两年内不享有每年5万美元个人便利化额度,同时将移送反洗钱调查。这里所指的购汇违规行为是指虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等行为。

  另外3起银行违规案例也较为典型,其中,2起为虚假转口贸易,1起为违规内保外贷。外汇局有关人士表示,银行办理转口贸易外汇业务时,要尽到真实性审核的责任,严格落实“展业三原则”,要对合同、提单、仓单等单证的真实性和一致性进行认真审核。银行办理内保外贷业务时,应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核,对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查,并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。转口贸易和内保外贷一直是外汇局核查检查的重点,银行应该加强审核。

  外汇局有关人士表示,外汇局将继续保持检查和处罚力度不变,对外汇违法违规行为和扰乱外汇市场秩序的行为保持高压打击态势,重点打击虚假和欺骗性外汇交易。外汇局将加强非现场检查,运用大数据手段,提升非现场监测水平和现场检查的水平。当下,外汇局有强大的非现场数据监测系统,经济主体不要有侥幸心理。各类外汇违规行为都在监控视野之内,通过检查系统都能发现。企业和个人都应该注意提升外汇业务合规性,也要不断增强合规意识。

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责任编辑:霍侃 | 版面编辑:张柘
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